关于印发电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定的通知
                      2017-12-13| 来源安源公安分局

                        

                      电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定

                      来源 : 银监会网站 时间2016年09月21日 

                                                中国银监会 公安部


                      关于
                      印发电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定的通知

                       

                       


                      银监发201641


                      各银监局各省自治区直辖市公安厅局新疆生产建设兵团公安局各政策性银行大型银行股份制银?#26657;?#37038;储银?#26657;?#22806;资银?#26657;?/p>

                      根据国务院关于研究解决电信网络新型违法犯罪案件冻结资金及时返还问题的工作部署切实维护人民群众的财产权益银监会公安部联合制定了电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定现印发给你们请遵照执行

                                   

                       

                       


                      电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定

                              

                       

                       

                       

                      第一条 为维护公民法人和其他组织的财产权益减少电信网络新型违法犯罪案件被害人的财产损失确保依法及时便捷返还冻结资金根据中华人民共和国刑法中华人民共和国刑事诉讼法中华人民共和国银行业监督管理法中华人民共和国商业银行法?#36820;?#27861;律行政法规制定本规定

                      第二条 本规定所称电信网络新型违法犯罪案件是指不法分子利用电信互联网等技术通过发送短信拨打电话植入木马等手段诱骗盗取被害人资金汇存入其控制的银行账户实施的违法犯罪案件

                      本规定所称冻结资金是指公安机关依照法律规定对特定银行账户实施冻结措施并由银行业金融机构协助执行的资金本规定所称被害人包括自然人法人和其他组织

                      第三条 公安机关应当依照法律行政法规和本规定的职责?#27573;?#26465;件和程序坚持客观公正便民的原则实施涉案冻结资金返还工作

                      银行业金融机构应当依照有关法律行政法规和本规定协助公安机关实施涉案冻结资金返还工作

                      第四条 公安机关负责查清被害人资金流向及时通知被害人并作出资金返还决定实施返还

                      银行业监督管理机构负责督促检查辖区内银行业金融机构协助查询冻结返还工作并就执行中的问题与公安机关进行协调

                      银行业金融机构依法协助公安机关查清被害人资金流向将所涉资金返还至公安机关指定的被害人账户

                      第五条 被害人在办理被骗盗资金返还过程?#26657;?#24212;当提供真实?#34892;?#30340;信息配合公安机关和银行业金融机构开展相应的工作

                      被害人应当由本人办理冻结资金返还手续本人不能办理的可以委托代理人办理?#36824;?#23433;机关应当核实委托关系的真实性

                      被害人委托代理人办理冻结资金返还手续的应当出具合法的委托手续

                      第六条 对电信网络新型违法犯罪案件公安机关冻结涉案资金后应当主动告知被害人

                      被害人向冻结公安机关或者受理案件地公安机关提出冻结涉案资金返还请求的应当填写电信网络新型违法犯罪涉案资金返还申请表?#32602;?#38468;件?#20445;?/p>

                      冻结公安机关应当对被害人的申请进行审核经查明冻结资金确属被害人的合法财产权属明确无争议的制作电信网络新型违法犯罪涉案资金流向表和?#20923;?#35831;返还资金报告书?#32602;?#38468;件由设区的市一级以上公安机关批准并出具电信网络新型违法犯罪冻结资金返还决定书?#32602;?#38468;件

                      受理案件地公安机关与冻结公安机关不是同一机关的受理案件地公安机关应当及时向冻结公安机关移交受立案法律手续询?#26102;事?#34987;骗盗银行卡账户证明身份信息证明电信网络新型违法犯罪涉案资金返还申请表?#36820;?#30456;关材料冻结公安机关按照前款规定进行审核决定

                      冻结资金应当返还至被害人原汇出银行账户如原银行账户无法?#37038;?#36820;还?#37096;?#20197;向被害人提供的其他银行账户返还

                      第七条 冻结公安机关对依法冻结的涉案资金应当以转账时间戳银行电子系统记载的时间点为标记核查各级转账资金走向一一对应还原资金流向制作电信网络新型违法犯罪案件涉案资金流向表

                      第八条 冻结资金以溯源返还为原则由公安机关区分不同情况按以下方式返还

                      一冻结账户内仅有单?#39542;?#23384;款记录可直接溯源被害人的直接返还被害人

                      二冻结账户内有多?#39542;?#23384;款记录按照时间戳记载可以直接溯源被害人的直接返还被害人

                      三冻结账户内有多?#39542;?#23384;款记录按照时间戳记载无法直接溯源被害人的按照被害人被骗盗金额占冻结在案资金总额的比例返还返还计算公式见附件

                      按比例返还的公安机关应当发出公告公告期为30日公告期间内被害人其他利害关系人可就返还冻结提出异议公安机关依法进行审核

                      冻结账户返还后剩余资金在原冻结期内继续冻结?#36824;?#23433;机关根据办案需要可以在冻结期满前依法办理续冻手续如查清新的被害人公安机关可以按照本规定启动新的返还程序

                      第九条 被害人以现金通过自动柜?#34987;?#25110;者柜台存入涉案账户内的涉案账户交易明细账中的存款记录与被害人?#20107;?#26680;对相符的可以依照本规定第八条的规定予以返还

                      第十条 公安机关办理资金返还工作时应当制作电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书?#32602;?#38468;件?#25285;?#30001;两名以上公安机关办案人员?#30452;?#20154;?#34892;?#20154;民警察证和电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书前往冻结银行办理返还工作

                      第十一条 立案地涉及多地对资金返还存在争议的应当由共同上级公安机关确定一个公安机关负责返还工作

                      第十二条 银行业金融机构办理返还时应当对办案人员的人民警察证和电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书进行审查对于提供的材料不完备的有权要求办案公安机关补正

                      银行业金融机构应当及时协助公安机关办理返还能够现场办理完毕的应当现场办理现场无法办理完毕的应当在三个工作日内办理完毕银行业金融机构应当将回执反馈公安机关

                      银行业金融机构应当留存电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书原件人民警察证复印件并妥善保管留存不得挪作他用

                      第十三条 银行业金融机构应当指定专门机构和人?#20445;?#25215;办电信网络新型违法犯罪涉案资金返还工作

                      第十四条 公安机关违法办理资金返还造成当事人合法权益损失的依法承担法律责任

                      第十五条 中国银监会和公安部应当加强对新型电信网络违法犯罪冻结资金返还工作的指导和监督

                      银行业金融机构违反协助公安机关资金返还义务的按照银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定?#36820;?#20108;十八条的规定追究相应机构和人员的责任

                      第十六条 本规定由中国银监会和公安部共同解释执行中遇有具体应用问题可以向银监会法律部门和公安部刑事侦查局报告

                      第十七条 本规定自发布之日起施行


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